Tudo o que você precisa organizar Antes de Começar o seu Planejamento Sucessório

Planejar o futuro do seu patrimônio é um ato de cuidado — com você, com sua família e com tudo o que construiu.Mas, antes de iniciar o processo formal de planejamento sucessório, é importante se preparar.Este checklist foi pensado para te ajudar a organizar informações, refletir sobre suas intenções e evitar decisões apressadas.

🏠 1. Organização Patrimonial

✅ Lista atualizada de bens, imóveis, veículos, investimentos e participações societárias.

✅ Conferir titularidade, registros e eventuais pendências (cartórios, juntas, Detran, bancos).

✅ Manter uma planilha ou dossiê patrimonial com valores e documentos digitalizados.

💡 Ter clareza sobre o que você possui é o primeiro passo para planejar com segurança.

👨‍👩‍👧‍👦 2. Estrutura Familiar e Relacional

✅ Identificar quem são os herdeiros necessários e demais beneficiários.

✅ Avaliar situações familiares específicas — novos casamentos, uniões estáveis, filhos menores ou dependentes.

✅ Refletir sobre possíveis vulnerabilidades (herdeiro com deficiência, divergências entre irmãos, etc.).

💡 O bom planejamento nasce do equilíbrio entre justiça e afeto.

🎯 3. Definição de Objetivos

✅ Qual é o seu principal propósito? Evitar conflitos? Reduzir impostos? Garantir proteção a alguém específico?

✅ Deseja manter bens em família, doar ainda em vida ou criar regras de uso?

✅ Quer preservar um negócio familiar ou preparar a sucessão empresarial?

💡 Quanto mais claros os objetivos, mais personalizado será o planejamento.

⚖️ 4. Aspectos Jurídicos e Tributários

✅ Verificar o regime de bens do casamento ou união estável.

✅ Avaliar impacto tributário de cada instrumento (doação, testamento, holding familiar).

✅ Identificar oportunidades de economia fiscal dentro da legalidade.

💡 A prevenção tributária é parte essencial da proteção patrimonial.

🧾 5. Instrumentos de Planejamento

✅ Testamento elaborado com base na sua vontade e nas regras legais.

✅ Doações em vida com reserva de usufruto.

✅ Constituição de holding familiar, quando for o caso.

✅ Pactos antenupciais ou acordos patrimoniais que evitem incertezas futuras.

💡 Cada instrumento cumpre uma função — e combiná-los corretamente faz toda a diferença.

🤝 6. Comunicação e Transparência

✅ Conversar com familiares e herdeiros sobre os valores e intenções do planejamento.

✅ Registrar decisões importantes por escrito.

✅ Evitar surpresas que possam gerar desconfiança ou disputas futuras.

💡 Planejar também é comunicar: é deixar tudo claro para que sua vontade seja respeitada.

📆 7. Revisão Periódica

✅ Revisar o planejamento a cada 2 ou 3 anos — ou sempre que houver mudanças significativas (casamento, venda de bem, nascimento, divórcio, falecimento).

✅ Atualizar documentos e certidões.

💡 A vida muda, e o planejamento precisa acompanhar essas mudanças.

Um bom planejamento sucessório é mais do que uma questão jurídica — é um gesto de responsabilidade e amor. Ele garante serenidade, protege o patrimônio e fortalece os vínculos familiares.

No Juliana Bianchi Advocacia e Consultoria Jurídica, acreditamos que planejar é cuidar. Cada família tem sua história, e cada patrimônio merece ser preservado com técnica, ética e sensibilidade.

💌 Se este tema faz parte do seu momento, estamos prontos para te ajudar a estruturar um planejamento sob medida — com segurança, serenidade e propósito.